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由于“区块链”所带来的巨大的“聚敛”作用,最近几年,“区块链”、“虚拟”等金融工具逐渐受到社会各界的广泛重视,而伴随着“区块链”等金融工具的普及,一些金融诈骗活动也随之出现。
当前我国网络游戏中的违法融资问题
根据世界数字资本市场的发展情况,可以看到,在全世界范围内,已经拥有了1500种以上的数字货币。在2021年的五月,全球的数字货币交易所已经达到了12000多个,它们的总市值达到了2.55万亿美金,这是它们首次超越了美金发行量。由于当前,由于数据的法律地位不明确,监管力度不足等问题,导致一些不法分子可以通过数据的匿名特性来规避监管,进而进行投机炒作、非法集资等行为,这些行为不仅对数据的价值存储功能造成了极大的影响,还加大了投资者遭受非法集资诈骗的危险。
《防范和处置非法集资条例》于五月一日开始实施,其中对违法集资的定义、防范措施、处理方式等进行了详细的阐述,同时也对区块链、虚拟货币等一些处于灰色区域的行业,进行了严格的规定。
关于网络游戏中违法融资的几个问题
就拿“普洱币”诈骗案件来说,深圳普银区块链股份有限公司在2018年度通过“区块链地库”的方式,向社会发放了一笔“地库茶叶”,骗取了上千人的银行储蓄,造成了3.07亿元的损失。
经查,这家公司通过网络和社交网络等渠道,声称其发行的“普洱币”是一个以大量的茶叶为担保的虚拟货币,投资者可以通过“聚币网”上的“普洱币”进行“普洱币”的销售,然后在国外建立一个代理网站,从中获取利润。但经调查,其交易价格的变化,是利用投资者投入的钱在背后操纵,曾将“普洱币”的股价从0.5元涨到10元,并利用P2P网络“趣钱网”进行了非法集资活动。
为了招揽更多的投资者,公司还在新闻发布会上许诺,要把投资者所持的“普洱币”分成两份,这样投资者所持“普洱币”的市值就能翻上一百多番,同时还宣布要以更多的西藏茶叶来支持。其实,这家公司囤积的茶叶数量很少,为了掩饰自己的真实意图,他们聘请了“操盘手”,提早抬高了货币价格,好让股民们品尝到一丝利润。在投资者进入市场后,这家公司又对“普洱币”进行了一次又一次的炒作,让投资者们的“普洱币”变得一文不值。
从监管部门公开的案例来分析,当前大量的违法融资行为呈现出出一种“假融资”、“假融资”、“假融资”、“假融资”等“外衣”的违法行为,主要表现为:
一是互联网和跨境的特征明显。犯罪活动主要通过网络进行沟通和结算,其危害范围大,传播速度快。有一些不法分子利用在国外租赁的方式建立了一个网络,实际上是针对国内的人进行的,他们可以在国外进行一些非法的行为,并且利用国外的高质量的区块链项目的投资额度来进行一些欺诈行为,导致了大量非法的钱都会流入国外,这就给监控和跟踪带来了困难。
二是具有很大的隐蔽性和诱惑性。新类型的“黑钱”通过“区块链”等热门话题进行炒作,把自己打扮得像“高大上”一样,歪曲了政府的政策方向,或者借助明星做平台进行推广,一般民众很难分辨真假,其本质是非常隐蔽的。此外,还可以利用幕后对虚拟货币的价格趋势进行操控,从而制造出高利润的幻觉,并对其进行设定获利和提取的壁垒,从而使其变得更具吸引力。
三是各种不法行为的危险,如传销、诈骗等。以“虚拟货币”、“数字资产”等形式集资的形式,侵犯了社会公共利益的正当性。这些项目都不是以区块链为基础,以“稳赚不赔”、“发展不赔不赔”为幌子,用“稳赚不赔”、“发展不赔不赔”的方式来引诱民众投资,让他们发展更多的人参与进来,本质上就是一个庞氏诈骗,“借新还旧”。
对网络游戏中的违法融资行为的对策
面对这一类型的“虚假融资”骗局,要有一定的理智,加强对其的风险防范,并对与其有关的“虚拟货币”、代币等违法的融资行为进行有效的抵抗。关键战略有:
一是要睁大双眼,对区块链技术、数字货币要保持理智。区块链是一种新兴的计算机技术,包括分布式数据存储,点对点传输,共识机制,加密算法等。从其产生主体来看,可以分为法律上的和民间的两种,即合法的和私有的两种。央行以法律形式发布的数字人民币,拥有主权与法律的双重属性;私有的数码货币,例如比特币, Libra,可以在某些交易场所进行交易或结算。然而,对某些打着“区块链”、“虚拟货币”等幌子进行“金融创新”,比如某些海外 ICO项目,虚拟货币交易平台等,其实只是“借新还旧”庞氏诈骗,它们的资本运作很难长久维持下去。所以,对于这种“金融创新”,我们一定要睁大眼睛,认清其中的圈套,不要轻易相信那些高明的许诺,从而使自己的资产蒙受了巨大的损害。
二是要提高对风险的认识,建立起良好的投资观。任何一种投资,都是有风险的,高回报,就意味着高危险。要建立一个良好的理财观念,不要被“一夜暴富”“神话”所迷惑,要加强对理财、理财等方面的了解,对自己的风险容忍性做出准确、公正的评估,根据自己的实际情况,根据自己的实际情况,合理地进行理财,并在必要的时候,要向自己的理财顾问请教。要有一个好的心理状态,要有一个理智的选择。
三是不要盲目追随,不要盲目追随,不要落入“名人站台”的圈套。现在很多骗子区块链公司都会用到明星来“撑场面”,或者用“在华尔街混了 N年的老股东”、“在硅谷混了 N年的老股东”来组建一个“全明星”的团队,以此来蒙蔽投资者们的视线和对他们来说的影响。所以,投资者也要保持清醒的头脑,不要把明星的影响力和好的工程划上“等号”。